33.4 Pożyczki | PZU Raport Roczny 2014

33.4 Pożyczki

Pożyczki (w tys. zł)	31 grudnia 2014	31 grudnia 2013
Krótkoterminowe	9 286 581	10 351 969
Długoterminowe	5 407 900	4 049 569
Pożyczki, razem	14 694 481	14 401 538

pozyczki_pzu_2014.xlsx

Pożyczki na dzień 31 grudnia 2014 (w tys. zł)	Wartość bilansowa wg daty wykupu
Pożyczki na dzień 31 grudnia 2014 (w tys. zł)	do 1 roku	powyżej 1 roku do 2 lat	powyżej 2 lat do 3 lat	powyżej 3 lat do 4 lat	powyżej 4 lat do 5 lat	powyżej 5 lat	Razem
Dłużne papiery wartościowe	31 938	704 738	722 721	214 196	61 336	1 255 626	2 990 555
Rządowe	28 056	2 788	1 246	-	3 056	-	35 146
Oprocentowanie stałe	28 056	2 788	1 246	-	3 056	-	35 146
Pozostałe	3 882	701 950	721 475	214 196	58 280	1 255 626	2 955 409
Notowane na rynku regulowanym	3 882	-	-	-	-	-	3 882
Oprocentowanie stałe	3 882	-	-	-	-	-	3 882
Nienotowane na rynku regulowanym	-	701 950	721 475	214 196	58 280	1 255 626	2 951 527
Oprocentowanie zmienne	-	701 950	721 475	214 196	58 280	1 255 626	2 951 527
Pozostałe, w tym:	9 254 643	220 963	620 571	456 343	775 407	375 999	11 703 926
- transakcje buy-sell-back	3 250 173	-	-	-	-	-	3 250 173
- lokaty terminowe w instytucjach kredytowych	5 958 563	124 525	-	-	20 433	40 260	6 143 781 ¹⁾
- pożyczki	45 907	96 438	620 571	456 343	754 974	335 739	2 309 972 ²⁾
Razem	9 286 581	925 701	1 343 292	670 539	836 743	1 631 625	14 694 481

1) Dla ponad 89% lokat terminowych w instytucjach kredytowych termin zapadalności przypada przed końcem marca 2015 roku.

2) Ponad 96% pożyczek stanowiły pożyczki zabezpieczone zastawami na akcjach, portfelach wierzytelności, a także na rachunkach bankowych, innych pożyczkach lub w inny sposób.

pozyczki_na_dzien_31_grudnia_2014_pzu_2014.xlsx

Na 31 grudnia 2014 roku zaklasyfikowana do Poziomu II wartość godziwa dłużnych papierów wartościowych wynosiła 3 091 685 tys. zł, natomiast wartość godziwa pożyczek 2 398 454 tys. zł.

Zaklasyfikowana do Poziomu III wartość godziwa transakcji "buy-sell-back" i lokat terminowych w instytucjach kredytowych nie odbiegała istotnie od ich wartości bilansowych, ze względu na ich krótkoterminowy charakter.

Pożyczki na dzień 31 grudnia 2013 (w tys. zł)	Wartość bilansowa wg daty wykupu
Pożyczki na dzień 31 grudnia 2013 (w tys. zł)	do 1 roku	powyżej 1 roku do 2 lat	powyżej 2 lat do 3 lat	powyżej 3 lat do 4 lat	powyżej 4 lat do 5 lat	powyżej 5 lat	Razem
Dłużne papiery wartościowe	56 997	29 898	291 704	700 816	100 224	909 253	2 088 892
Rządowe	2 142	28 079	-	-	-	-	30 221
Oprocentowanie stałe	2 142	28 079	-	-	-	-	30 221
Pozostałe	54 855	1 819	291 704	700 816	100 224	909 253	2 058 671
Notowane na rynku regulowanym	8 916	1 819	-	-	-	-	10 735
Oprocentowanie stałe	8 916	1 819	-	-	-	-	10 735
Nienotowane na rynku regulowanym	45 939	-	291 704	700 816	100 224	909 253	2 047 936
Oprocentowanie zmienne	45 939	-	291 704	700 816	100 224	909 253	2 047 936
Pozostałe, w tym:	10 294 972	220 941	328 920	583 350	356 072	528 391	12 312 646
- transakcje buy-sell-back	3 203 344	-	-	-	-	-	3 203 344
- lokaty terminowe w instytucjach kredytowych	7 091 470	175 671	119 866	-	-	-	7 387 007
- depozyty u cedentów	87	-	-	-	-	-	87
- pożyczki	71	45 270	209 054	583 350	356 072	528 391	1 722 208 ¹⁾
Razem	10 351 969	250 839	620 624	1 284 166	456 296	1 437 644	14 401 538

1) Ponad 99% pożyczek stanowiły pożyczki zabezpieczone zastawami na akcjach, portfelach wierzytelności, a także na rachunkach bankowych, innych pożyczkach lub w inny sposób.

pozyczki_na_dzien_31_grudnia_2013_pzu_2014.xlsx

Na 31 grudnia 2013 roku zaklasyfikowana do poziomu III wartość godziwa portfela pożyczek nie odbiegała istotnie od ich wartości bilansowej.

Pożyczki na 31 grudnia 2014 (w tys. zł)	PLN	EUR	HUF	UAH	Pozostałe	Razem
Dłużne papiery wartościowe	2 951 527	-	-	13 112	25 916	2 990 555
Rządowe	-	-	-	9 230	25 916	35 146
Oprocentowanie stałe	-	-	-	9 230	25 916	35 146
Pozostałe	2 951 527	-	-	3 882	-	2 955 409
Notowane na rynku regulowanym	-	-	-	3 882	-	3 882
Oprocentowanie stałe	-	-	-	3 882	-	3 882
Nienotowane na rynku regulowanym	2 951 527	-	-	-	-	2 951 527
Oprocentowanie zmienne	2 951 527	-	-	-	-	2 951 527
Pozostałe, w tym:	10 057 726	1 137 511	380 702	72 068	55 919	11 703 926
- transakcje buy-sell-back	3 250 173	-	-	-	-	3 250 173
- lokaty terminowe w instytucjach kredytowych	4 642 200	1 005 698	380 702	59 262	55 919	6 143 781
- pożyczki	2 165 353	131 813	-	12 806	-	2 309 972
Pożyczki, razem	13 009 253	1 137 511	380 702	85 180	81 835	14 694 481

pozyczki_na_31_grudnia_2014_pzu_2014.xlsx

Pożyczki na 31 grudnia 2013 (w tys. zł)	PLN	USD	EUR	LTL	UAH	Razem
Dłużne papiery wartościowe	2 047 936	15 665	-	-	25 291	2 088 892
Rządowe	-	15 665	-	-	14 556	30 221
Oprocentowanie stałe	-	15 665	-	-	14 556	30 221
Pozostałe	2 047 936	-	-	-	10 735	2 058 671
Notowane na rynku regulowanym	-	-	-	-	10 735	10 735
Oprocentowanie stałe	-	-	-	-	10 735	10 735
Nienotowane na rynku regulowanym	2 047 936	-	-	-	-	2 047 936
Oprocentowanie zmienne	2 047 936	-	-	-	-	2 047 936
Pozostałe, w tym:	12 121 423	49 892	17 596	13 874	109 861	12 312 646
- transakcje buy-sell-back	3 203 344	-	-	-	-	3 203 344
- lokaty terminowe w instytucjach kredytowych	7 205 697	49 805	17 596	13 874	100 035	7 387 007
- depozyty u cedentów	-	87	-	-	-	87
- pożyczki	1 712 382	-	-	-	9 826	1 722 208
Pożyczki, razem	14 169 359	65 557	17 596	13 874	135 152	14 401 538

pozyczki_na_31_grudnia_2013_pzu_2014.xlsx